生保は死亡や病気から世帯を守り、損保は有事の際に生活の環境や手段を守るためのものです。『困った時に受け取れるもの』から『生活や資産を守るためのもの』に進化してきた今の保険。ただ、選ぶにも情報量が多すぎ、また、社会保険や様々な制度との絡みも複雑です。これから掛ける保険や、今かけている保険が本当にいざという時に役に立ちますか？こうした複雑さや難しさが原因で、担当者に勧められたままの形で過大な掛捨ての保険を掛けているお客さまもたくさんいます。
また、住宅ローンは人生で最も高いお買い物である住宅取得のための支出です。しっかり理解して、安心して支払っていけるように考えて組むことが大事です。固定金利が良い、変動が良い…といった画一的な答えはローンにはありません。お客さまの現状の収入やライフステージ、将来のライフプラン、お客さまの夢によって、最もベストな形を一緒に探すのが私たちの役割です。今は低金利が続いているため、借換で大きな節約メリットが出ることもあります。
私たちと一緒に一度調べてみませんか。